AutoML Capital以人工智能管理資產 逆市下仍能突圍而出

今時今日人人都說投資，但又有多少人真的懂得投資？尤其在資訊泛濫的社會下，要準確分析市場變化絕非易事。獲得《香港金融科技發展大奬2022》初創組別基礎科技 – 人工智能的智學資本有限公司(AutoML Capital Limited)正正了解到市場有此需要，因而開始研發利用人工智能去做資產管理，透過準確而具效率的分析，即使於逆市期間亦能突圍而出，做出相當不錯的成績。

三個小孩的媽媽 堅持踏上創業之路

創始合夥人林朗行Rebecca早於五年半前已經開始創立AutoML Capital，但直至兩年半前才覺得公司達到成熟程度，繼而申請證監牌照。Rebecca除了是AutoML Capital的創始合夥人，同時更是三個小孩的媽媽，在背負着照顧家庭及公司壓力下，到底Rebecca是如何分配時間，在兩者之間取得平衡？「要同時照顧家庭及事業，最緊要有紀律。每日時間僅得二十四小時，不論是工作或是與小朋友相處時一定要專注，當做某一件事時便要專心只做該件事，不能工作時想家庭、陪家人時又想工作，這樣其實更容易浪費時間。」

要造出好的人工智能 定要灌輸好的理念

雖說人工智能採用自我學習機制，但其實亦很視乎如何去引導它學習。「人工智能學習就好像教導小朋友般，你要教導他們正確價值觀和道理，他才會跟着你的原則去長大。」縱使有不少人都會擔心隨着科技愈來愈發達、人工智能技術愈來愈成熟，人類在往後日子或會被人工智能取代。「利用技術、科技、人工智能固然能夠提升效率，甚至完成某些單靠人腦做不到的事情，但同時濫用科技、接收刺激性高的工具亦大大提高，往往會令體力活動方面減少。人工智能的存在當然是好事，但亦不能忽略體力活動，在平衡上要相當注重，兩者才能相輔相成，令金融行業發展更佳。」

將環保概念融入投資 決意為環境出一分力

對環保有一份堅持的Rebecca，在作出投資決定前，不但會考慮財務因素，更會將環保概念加入考慮範圍當中，希望自己及公司都能為環境出一分力。「其實除了日常減少用紙、與客戶之間的文件變成電子化、辦公室冷氣維持25度，公司接下來更會發展環境、社會及企業管治投資(ESG Investing)，希望令客戶在投資時亦能對自己關心的議題出一分力。」

以全球資產作風險分散投資 成功於競爭對手中突圍而出

在2月至3月期間市場大跌，但AutoML Capital憑着人工智能去作財富管理，仍有着少許的上升。但Rebecca指現時的情況比較特別：經濟增長減慢、通脹嚴重，一般來說黃金、鉛油、原材料仍會有上升的空間，但由於聯署希望減低通脹、加速加息，因而出現通縮現象。「現時市場較為動盪而比較難處理，我們的對策便是做好每個資產的配置，利用人工智能、大數據及自動化去做資產管理，並用全球資產作風險分散投資，以較好表現的資產做重配，即使處於逆市仍能突圍而出。」

今時今日的社會資訊泛濫，市場分析、數據、聯署、經濟相關的文章多不勝數，要作全面的分析定會花上不少時間，但機器卻能於同樣的時間閱讀更多的文章，同時整理資料並分折，比起整個分析師團隊更加快捷準確。「現時AutoML Capital所做的是『全權委託管理服務』(Discretionary Management Service)，我們可以直接幫客戶買賣其名下的戶口，比一般傳統金融機構能更快作出即時調整，令『跑贏大市』的機率提高。」除了與資產管理公司合作外，AutoML Capital亦計劃與虛擬銀行合作，更申請了證監會的4號牌及9號牌，即證券投資、提供意見及資產管理，讓個人客戶同樣能選用AutoML Capital作資產管理。