近年風險管理對於投資者，甚或是投資機構變得更具挑戰性。有見及此，AXA安盛於去年適時推出儲蓄產品  – 「盈家」壽險計劃 (「盈家」)，更火速勇奪《大灣區保險業大獎 2023－香港及澳門》-「傑出儲蓄產品獎」。AXA安盛首席人壽及醫療保險業務總監李佩瑜女士 (Janet) 表示，「盈家」以別具競爭力的短、中、長期回報，致力助客戶在不同的人生階段，實現財富增值以及傳承的目標。

快速回本期 兼具資金流動性

「盈家」特別針對3類不同客戶而設。首先，是尋求更穩定儲蓄或投資回報的專業人士，透過「盈家」較早保證回本期所帶來的靈活性，協助客戶面對經濟不穩的挑戰。其次是中產人士，他們對子女發展甚為關注，希望獲得保證回報以實現不同財務目標。最後是尋求較高資金流動性的高資產淨值人士，「盈家」可以協助客戶保持資金流動性以迎接不同投資機遇，並可以及早規劃財富跨代轉移。

嶄新選項  令財富傳承更具彈性

為了解客戶所需，AXA安盛早前進行客戶調查，發現有儲蓄產品需要的客戶除注重保單回報以及回本期之外，更加著重財富傳承規劃，所以「盈家」於財富傳承方面涵蓋3大特點，包括﹕無限次更換被保人、「彈性指定選項」及「彈性延續選項」；其中「彈性指定選項」更是首次出現於AXA安盛的儲蓄產品中，令客戶財富傳承規劃更具彈性。保單持有人可於第2個保單年度之後，透過行使「彈性指定選項」，將原有保單中的部份價值轉移到另一張新的「盈家」保單，這樣便可令2張保單的價值同步滾存，並駕齊驅。

集潛在回報優勢、靈活選擇於一身

在疫情影響下，大眾因為股巿動盪而將資金轉向多元化投資。同時，巿場更著眼於穩健回報，轉以保本為主要目標，所以AXA安盛於設計儲蓄產品時，定位以較長的保障期及可觀的中長期回報為主。假設客戶以一筆過繳款，「盈家」提供首日保證現金價值可高達一筆過繳款的81%及短至5年的保證回本期，為客戶帶來更大的資金流動性。此外，由第15個保單週年日開始，客戶可以申請行使終期紅利鎖定選擇權，透過不設上限的鎖定率，將非保證變成保證。

推動可持續發展 領先市場一步

AXA安盛早於2007年開始將ESG 元素融入日常營運，直至今天已經全面實施ESG投資策略，領先市場一步。以「盈家」為例，產品資產配置配合AXA安盛的ESG投資理念，投資於可持續發展的項目之上。

展望未來，Janet表示: 「AXA安盛全力實踐『致力守護、推動未來』的品牌宗旨，透過創新意念及多元化措施，繼續積極參與影響力投資，包括於2050年實現碳中和等，與客戶共同實現全球『淨零排放』的目標。」

註:
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