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退休理財

理財管理為為未來退休及家人的保障

保險策劃系列 之 認知障礙症風險管理 及早規劃減低負擔

本稿刊登之日,正巧是有破紀錄的六合彩頭獎獎金攪珠日。如果一注獨得,幸運兒就會捧走過億獎金。六合彩中的機率何其低,相對而言,認知障礙症在香港的患病率就高得多了。根據香港醫管局資料顯示,全港約有5%-8% 65歲以上人士患病,遠高於癌症患病的1.5%。

資產傳承系列之多元貨幣保單選擇 保險理財產品之“終極神器”

美元會否崩壞,人民幣會否無止境的上升,英鎊澳幣會否重回頂峰,這是筆者經常被考起的問題。筆者也相信,有能力預測的專家,能做到的,只是“預測”。就如曾幾何時,美元是全球爭相追捧的硬貨幣,2016年佔了全球外匯儲備65.46%之多,2021年下滑到只有59.23%,而且下跌的趨勢明顯。

大灣區融合之投保兩地醫療保險須知 保證續保 vs 不保證續保

筆者有一位朋友準備前往大灣區工作,'生病了怎麼辦?' 這是首先想到的問題。她打聽其國內朋友,告訴她內地的醫療保險很便宜。於是向我詢問是否該停了香港的保險,而轉投國內醫療保險。我馬上勸其三思而後行,很容易得不償失。

財務策劃之保單檢視的必要 您做過保險賠償額的壓力測試了嗎?

今天聽同事分享一個故事。她認識一位男士朋友,20多年前投保了保險,然後就塵封起來沒有再理會。去年不幸患上腦癌,結果發現,多年前投保的保險,保障類別並非針對醫療開支,賠償額只有區區6萬港幣。其家人不願放棄,為了幫他治病,政府醫院、私家醫院、尋求中西醫乃至偏方等不同的治療方法。

投資策劃系列之 投資相連保險準備加價

投資相連保險新規傳日內推出,據悉今次新規定會加強保障部份,身故最少賠保費1.5倍,業界哇然!投資相連壽險(投連險)是透過保險公司提供的平台,通常免認購費、免轉換費、免買賣差價,“自助餐” 的形式投資一籃子基金的選擇,用相對比投資股票更低成本的收費,可以選擇購買不同基金公司的不同國家、地區、行業基金,從而達致資本增值、分散風險、有專業基金經理管理的好處。

保險策劃系列 之 自願醫保 新優化 住院保險核保問卷標準化

自願醫保 是食物及衞生局調整公私營醫療系統平衡的其中一項措施。自願醫保 的認可產品具多項標準特點,旨在增強消費者對購買住院保險的信心,讓他們在有需要時可使用私營醫療服務。 政府於2019年4月1日推出自願醫保以來,截至2021年3月31日,自願醫保 保單的數目已超過79萬 。

財務策劃 之移民後保單如何處理

香港向來都是移民城市,只是近來走得特別急。筆者也有一些客戶離開香港,選擇到其他國家生活。每個國家稅務、福利制度各有不同,沒有烏托邦,只能說各有利弊。筆者作為朋友,作為他們的財務規劃師,只能發揮自己的專業和經驗,幫助其在很短的時間,在到達新的家園前,先做好應有的準備。

保險策劃系列 之投保人壽 保額知多少 計算人壽保險的三種方法

讀者可能都有投保人壽保險的經驗。但是投保多少保額才足夠,也是筆者經常被問到的問題。每個人的背景、家庭狀況、經濟地位、需求各有不同,這也是為何需要財務規劃師協助客戶釐清如何投保的原因。其實計算人壽保險有3種方法,各自有優點、缺點。
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