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今年大灣區保險從業員大獎 2021的非凡保險領袖大奬有3位得獎者，而友邦保險國際有限公司高級資深區域總監王傲山先生(Marcus)為其中一位得獎者，亦是最年輕的一位。這位年輕才晉，當年做暑期工入行，到成為全職保證人後，以全港數一數二的速度擢升為總監，全靠Marcus善用新媒體，消除團隊、客戶的隔閡，在疫情中依然勇往直前！
暑期工入行 放手一搏
王傲山Marcus大學時候的已經有清晰目標，對金錢有極高靈敏度，在學已經同時打三、四兼職，後來又創業做生意，翻新傢俬再出售賣，基本上一放學就打工賺錢。而入行因為從加拿大回港放暑假，去了保險公司做admin，主要幫同事出計劃書，另外就是一個月一次派糧單，發現從事保險業收入銀碼非常可觀！Marcus笑稱：「原來生活和入息是可以掛鈎，日日話去飲茶食飯的同事其實是見客，那又不妨一試，最多不成功就回去繼續讀書。」後來Marcus就決定留港發展，以遙距模式完成大學，未畢業就入行的Marcus，頭也不回就踏進了保險業，轉眼就２４年。
Marcus在保險業發展都相當順利，工作幾年就已經擢升總監，如果以當年計算，應該全港數一數二的速度。但是Marcus坦言以今日來說，因為科技、各樣知識的關系，將更具效率呀。「今日做保險很幸福，好多人3、4年就可以做到總監！」
疫市變通求存 團隊極具機動性化
疫情關系，不少行業都受影響而停擺，但是保險行業反而擴充速度加快，是最快回復的行，Marcus謙稱是源自一點幸運「疫情開始到第一期，只能坐以待弊，當時比以前生意少了七成，只剩三成。原因是我們一直來都比較倚重國內朋友來香港旅遊買保險，早時流行以團購價，一團團內地人來港旅遊兼買保險，那時做生意可說是水到渠成。但疫情發生後封關，生意大減，我的團隊只好轉戰香港本土市場啦，從而發覺原來過去幾年太過集中國國內，而忽略了香港市場，而香港市場的購買力都好好，於是又將重心放回服務本土的朋友。」這個變通，令Marcus我去年疫市生意額只跌12%，相比未能轉型的行家的跌八成九成生意額，Marcus的團隊全靠反應快，再加上配合政府推出可扣稅產品，幫了生意回復。
雖然是轉回本地市場啫，但是Marcus的團隊也因應社交距離政策，不斷改善見客方法，善用線上工具。「當時我們團隊應該是全公司最早使用live meeting，那是zoom還未識流行，12月我們已經用facebook live開會。」
用新科技當然要為同事立即進行培訓，KPI亦要改變，Marcus的團隊每日實體見客變為在線上見客，令大家習慣約客人坐在電腦前面，商議理財方案如何去應付疫情，分析有冇影響、如何配置等。這樣又可以傾保單，當然也有配合，開始有產品可以線上簽單，令我們最早從疫情都走出來。
疫情稍為緩和，Marcus的團隊銷售策略還是改變營運模式，未有鬆懈！「其實我在疫情有第二波及第三波時，團隊依然不斷改變，疫情兇猛的時候就避一避，限聚令時有用線上，一旦放寬就即刻出去約客食飯，最嚴重時甚至做外賣仔，買飯去見客，核酸檢測亦做足。現在我日日開會的同時間，同事日日出去見客，大家習慣靈活。」
團隊逆境成長 管理心得秘訣
憑著高效機動性，Marcus的團隊在疫情期間反而膨脹，直系團隊人數上升一倍，由平日30至40人，變成超過100人。而加入Marcus的團隊主要是三類人：
‧嚴選人才
要有團隊，揀選人才方面尤其注重，我們多會揀選一些在其他行業的精英，當場性格要適合，配合一定社會經驗，在加入時已經是可造之才。
‧受疫情影響而轉行
第一類當然是受疫情影響的人士，如酒店、航空業界呀，其實平時也有一班志同道合的人才，但平時很難會邀請到，但疫情反而有機會。
‧ 銀行同業
第二類主要是銀行業行家，原因監管越來越嚴厲，令生意難做，於是為尋求出路，咁，而保險就是其中一個不錯的選擇。
‧ 其他保險公司轉職
疫情之前，保險業的收入是相當不錯，因為我們是從事幫人的行業，但因為以前大家都忙，未有時間去規劃人生。反而因疫情終於有機會停下來檢視，有同業會發現自己公司配套不足，但想繼續前進或有個轉變。所以不少其他公司同業就主動接觸Marcus會給予清晰的指引，以及未來有空間去發展，因而得到同業信任並轉投其下。
以一萬個保險從業員中的10%為目標
Marcus團隊分多個層次，而且也有自己的長遠目標。「如果同業加入，最好以往成績都不錯，而我最大能力就是幫同事去提升，將個客人做大，例如以前可能賣單一產品如醫療危疾，來到我手上就可以做全面規劃，將每個客人運用得更好，當然也想令其建立一個團隊。」
另外，Marcus自言自己的小小理想，希望將來放眼大灣區，或者未來香港，希望團隊一齊加入長期跑道。「如果香港有一萬個保險從業員，起碼有10%係我團隊，所以我好希望加入我的朋友，都想拓展團隊，一齊共建一個美好的將來。」Marcus的團隊在逆市擴充，他表明從來無設限，多得團隊做事勤力又合拍，現在已超1000人啦，很感謝同事就係半年前就達成這個目標。
團隊日漸壯大 MDRT只為基礎目標
保險行業有一個指標就叫做MDRT，是全球最頂尖的1%財務策劃、管理的同業，夢寐以求想得到的榮耀。因為可以代表國家去參加美國一個年會。而這個一個獎項，香港是好優秀，都永遠是全世界排頭。而Marcus如此聲勢強大的團隊，連團隊目標亦有用心考量。
「其實在大部份保險公司，將同事目標設定為去追MDRT獎項為每年重複做，慢慢累積成就事業啦，但我的團隊是除了幫新入行同事去達到此目標，我會將目標的天花板設定提升，因為如果同事很快做到MDRT，之後工作就會好悶，人生也失去了動力！所以我們團隊一般就會3倍6倍去設定目標，而且在追遂目標過程，也會令人進步改善不足，是一個修煉過程。在我的團隊，幫同事去完成mdrt只是一個最基礎目標，我們會繼續上，希望生意做更大、客戶質量會做更好，從增加不同的服務。」而Macus團隊在疫情下，每3個同事中就有1位同事做到MDRT，約為600多人，接近三分一人，規模可能相當某些獨立保險公司。
對於團隊的成功，Marcus覺得一個團隊，第一原因是來自領導力勒，尤其是一班總監。他比喻到情況就像醫生提醒人頭暈望遠就可以清醒。「其實工作時經常會迷惘，作為領袖最大能力就是能夠望遠和檢視初心，帶領住團隊，而領袖應該要有vision，永遠係望遠，令團隊不停步。」
第二樣是產品組合，產品組合就要代理人如何組合，夠不夠精準，好多公司都會取決於佢多數人購買產品就投放資源，幸好是AIA對每一個分項都會投放資源，令同事做得好。
另外，就係Marcus團隊亦有特別配套，除了公司特別當紅的十種不同服務及產品，團隊還有很多合作夥伴，增值產品「例如我們跟四大會計師樓合作，去幫客戶做稅務規劃；統一信託公司去規劃全球財產及信託服務；跟新加坡銀行去做開戶口，我們自己團隊去組織一系列服務，由我們就逐樣發掘需求。」Marcus團隊一年最少有300小時，除了公司產品之外，提供額外服務培訓給同事，令到同事服務可以達到更專業，服務更多層面的人。
另外，Marcus也提到財富管理發展前景，他的團隊亦會以風險管理為核心業務。「從前大家都追求Get Rich，現在都追求Stay Rich，追求風險管理，開始以安全性保護財產為主，咁造這種風氣延伸至國外。而我自己團隊也會以風險管理為核心，包括透過保險保險令到資產有流動性，會做很多此方面的教育工作。同時我們會與不同合作夥伴去策劃一啲平時市場銀行或保險公司未能提供的產品呀，讓擁有資產的客戶有更多選擇。相信未來10年個趨勢，都以風險管理為其中一個範圍。」
